Chính sách phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT)
Phiên bản 1.0 · Có hiệu lực từ 08/11/2026 ·
H19 (“chúng tôi”) không chấp nhận việc Dịch vụ bị lợi dụng để rửa tiền, tài trợ khủng bố hay né tránh lệnh trừng phạt. Trang này mô tả các biện pháp chúng tôi áp dụng và ảnh hưởng của chúng đến tài khoản của bạn.
Đây là bản công bố công khai. Quy trình nội bộ chi tiết, bao gồm tiêu chí giám sát, được giữ bí mật theo yêu cầu của cơ quan quản lý PAGCOR. Chính sách này được đọc cùng Điều khoản và Điều kiện, Chính sách xác minh danh tính và Chính sách bảo mật.
Tóm tắt những điểm quan trọng
Phần tóm tắt giúp bạn nắm nhanh nội dung và không thay thế toàn văn bên dưới.
- Mọi người chơi phải xác minh danh tính; giao dịch lớn cần chứng minh nguồn tiền (Mục 4).
- Chỉ dùng phương thức thanh toán đứng tên bạn; tiền rút được trả về cùng phương thức đã nạp (Mục 5).
- Tài khoản không phải là ví để cất giữ hay chuyển tiền; tiền nạp cần được dùng để cược trước khi rút (Mục 5).
- Mọi giao dịch được giám sát; giao dịch đáng ngờ được báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền (Mục 6, 8).
- Vi phạm có thể dẫn đến phong tỏa tiền, đóng tài khoản và báo cáo cơ quan chức năng (Mục 11).
1. Cam kết và căn cứ pháp lý
1.1. Chúng tôi tuân thủ:
- Luật phòng chống rửa tiền của Cộng hòa Philippines (Anti-Money Laundering Act – AMLA, Republic Act No. 9160 và các sửa đổi);
- Hướng dẫn AML/CFT của cơ quan cấp phép PAGCOR và Hội đồng Phòng chống Rửa tiền (AMLC – Anti-Money Laundering Council);
- Các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF).
1.2. Chính sách này áp dụng cho mọi người chơi, mọi sản phẩm và mọi phương thức thanh toán trên nền tảng H19 (h19u.com), cũng như nhân viên và đối tác của chúng tôi.
2. Tổ chức và trách nhiệm
| Vai trò | Trách nhiệm |
|---|---|
| Ban giám đốc | Phê duyệt chính sách, bố trí nguồn lực, chịu trách nhiệm cuối cùng. |
| Nhân viên báo cáo rửa tiền (MLRO) | Giám sát chương trình AML, quyết định và gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ, là đầu mối với cơ quan chức năng. |
| Bộ phận tuân thủ | Thẩm định khách hàng, xử lý cảnh báo giám sát, cập nhật đánh giá rủi ro. |
| Bộ phận thanh toán và hỗ trợ | Nhận diện và chuyển tiếp dấu hiệu bất thường cho bộ phận tuân thủ. |
| Kiểm toán độc lập | Đánh giá hiệu quả chương trình AML định kỳ. |
3. Tiếp cận dựa trên rủi ro
3.1. Chúng tôi đánh giá rủi ro rửa tiền ở cấp doanh nghiệp ít nhất mỗi năm một lần, và xếp hạng rủi ro cho từng người chơi.
3.2. Các yếu tố được xem xét gồm: quốc gia cư trú, phương thức thanh toán, quy mô và tần suất giao dịch, loại sản phẩm sử dụng, và kết quả kiểm tra danh sách.
3.3. Mức rủi ro quyết định mức độ thẩm định và giám sát:
| Mức rủi ro | Biện pháp |
|---|---|
| Thấp | Thẩm định tiêu chuẩn, giám sát tự động. |
| Trung bình | Thêm giấy tờ khi cần, rà soát định kỳ. |
| Cao | Thẩm định tăng cường, chứng minh nguồn tiền và nguồn tài sản, phê duyệt cấp quản lý, giám sát chặt chẽ. |
4. Thẩm định khách hàng
4.1. Thẩm định tiêu chuẩn (CDD). Mọi người chơi phải được xác minh danh tính, tuổi và địa chỉ theo Chính sách xác minh danh tính.
4.2. Thẩm định tăng cường (EDD) được áp dụng khi:
- Tổng giao dịch vượt mức 50.000.000 VNĐ trong 1 tháng;
- Người chơi là PEP (Người có ảnh hưởng chính trị) hoặc có liên quan đến PEP;
- Người chơi đến từ quốc gia có rủi ro cao theo danh sách của FATF;
- Hoạt động không phù hợp với thông tin đã biết về người chơi.
4.3. Khi thẩm định tăng cường, chúng tôi có thể yêu cầu bằng chứng nguồn tiền và nguồn tài sản, và áp dụng giới hạn giao dịch cho đến khi hoàn tất.
4.4. Thẩm định liên tục. Hồ sơ người chơi được cập nhật khi thông tin thay đổi, khi mức rủi ro thay đổi, và theo chu kỳ rà soát định kỳ.
4.5. Chúng tôi không mở hoặc duy trì tài khoản ẩn danh, tài khoản dùng tên giả, hoặc tài khoản mà chủ sở hữu thực sự không phải người đăng ký.
5. Quy tắc thanh toán
5.1. Chỉ dùng phương thức thanh toán của chính bạn. Không chấp nhận nạp tiền từ thẻ, tài khoản ngân hàng hay ví điện tử của người khác.
5.2. Nguyên tắc vòng kín. Tiền rút được trả về cùng phương thức đã dùng để nạp, tối đa bằng số đã nạp qua phương thức đó. Phần vượt (tiền thắng) được trả về tài khoản ngân hàng đứng tên bạn đã được xác minh.
5.3. Tài khoản không phải là ví chuyển tiền. Tiền nạp cần được dùng để đặt cược ít nhất 1 lần trước khi rút. Không thể chuyển tiền giữa các tài khoản người chơi.
5.4. Chúng tôi không nhận nạp tiền mặt và không hỗ trợ các loại thẻ trả trước ẩn danh.
5.5. Chúng tôi có quyền từ chối hoặc hoàn trả khoản nạp không đáp ứng các quy tắc trên.
6. Giám sát giao dịch
6.1. Mọi giao dịch nạp, rút và hoạt động cược được giám sát bằng hệ thống tự động của đối tác S8 Tech, kết hợp rà soát thủ công bởi bộ phận tuân thủ.
6.2. Ví dụ các hoạt động có thể khiến tài khoản được xem xét:
- Nạp số tiền lớn rồi rút ra mà gần như không đặt cược;
- Nhiều khoản nạp nhỏ liên tiếp có vẻ nhằm tránh ngưỡng kiểm tra;
- Dùng nhiều phương thức thanh toán hoặc thay đổi thường xuyên;
- Cược đối ứng hoặc cược có rủi ro rất thấp ở quy mô lớn;
- Mức giao dịch không tương xứng với thông tin nghề nghiệp hoặc thu nhập;
- Nhiều tài khoản dùng chung thiết bị, địa chỉ IP hoặc phương thức thanh toán.
6.3. Việc tài khoản được xem xét không có nghĩa bạn bị nghi ngờ vi phạm. Trong hầu hết trường hợp, chúng tôi chỉ cần thêm thông tin để hoàn tất rà soát.
7. Trừng phạt và người có ảnh hưởng chính trị
7.1. Mọi người chơi được đối chiếu với danh sách trừng phạt của Liên Hợp Quốc, EU, OFAC (Hoa Kỳ), cơ quan AMLC (Philippines) và danh sách PEP, khi đăng ký và định kỳ sau đó.
7.2. Chúng tôi không cung cấp Dịch vụ cho cá nhân có tên trong danh sách trừng phạt, hoặc cư trú tại quốc gia bị FATF yêu cầu áp dụng biện pháp đối phó.
7.3. PEP, người thân và cộng sự thân cận của PEP có thể sử dụng Dịch vụ sau khi được thẩm định tăng cường và cấp quản lý phê duyệt.
8. Báo cáo và phong tỏa
8.1. Chúng tôi có nghĩa vụ pháp lý gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR/SAR) đến Hội đồng Phòng chống Rửa tiền (AMLC) khi có căn cứ nghi ngờ.
8.2. Theo luật, chúng tôi không được tiết lộ cho bạn việc đã gửi báo cáo hay đang có cuộc điều tra. Vì vậy, đôi khi chúng tôi không thể giải thích lý do cụ thể của một quyết định.
8.3. Khi có nghi vấn hoặc theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền, chúng tôi có thể tạm dừng giao dịch, phong tỏa số dư hoặc chuyển tiền cho cơ quan đó. Số tiền bị phong tỏa được xử lý theo quyết định của cơ quan có thẩm quyền.
9. Lưu trữ hồ sơ
9.1. Hồ sơ thẩm định khách hàng, lịch sử giao dịch và hồ sơ rà soát được lưu ít nhất 5 năm kể từ khi kết thúc quan hệ với người chơi, hoặc lâu hơn nếu cơ quan có thẩm quyền yêu cầu.
9.2. Hồ sơ được lưu trữ an toàn và xử lý theo Chính sách bảo mật. Yêu cầu xóa dữ liệu không áp dụng với hồ sơ phải lưu theo luật phòng chống rửa tiền.
10. Đào tạo và kiểm toán
10.1. Nhân viên liên quan được đào tạo về phòng chống rửa tiền khi nhận việc và ít nhất mỗi năm một lần.
10.2. Chương trình AML được kiểm toán độc lập hàng năm. Chính sách này được rà soát ít nhất mỗi năm một lần và mỗi khi luật hoặc rủi ro thay đổi.
11. Nghĩa vụ của người chơi và hậu quả vi phạm
11.1. Khi sử dụng Dịch vụ, bạn cam kết:
- Cung cấp thông tin và giấy tờ chính xác, trung thực;
- Chỉ dùng tiền có nguồn gốc hợp pháp và thuộc sở hữu của bạn;
- Không sử dụng tài khoản thay mặt hoặc vì lợi ích của người khác;
- Phối hợp cung cấp thông tin khi được yêu cầu trong thời hạn 30 ngày.
11.2. Nếu vi phạm hoặc từ chối hợp tác, chúng tôi có thể:
| Biện pháp | Khi nào |
|---|---|
| Giới hạn nạp hoặc tạm dừng rút tiền | Trong khi chờ thông tin hoặc rà soát. |
| Tạm ngừng tài khoản | Không cung cấp thông tin đúng hạn. |
| Đóng tài khoản | Giấy tờ giả, dùng phương thức thanh toán của người khác, hoặc có trong danh sách trừng phạt. |
| Phong tỏa số dư và báo cáo cơ quan chức năng | Khi có căn cứ nghi ngờ rửa tiền hoặc theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền. |
11.3. Việc xử lý số dư khi đóng tài khoản tuân theo Điều 12 của Điều khoản và Điều kiện và quyết định của cơ quan có thẩm quyền.
12. Liên hệ
| Kênh | Thông tin |
|---|---|
| Bộ phận tuân thủ / MLRO | [email protected] |
| Hỗ trợ khách hàng | [email protected] · Live Chat 24/7 |
| Địa chỉ đăng ký | H19 Entertainment Group, Metro Manila, Philippines |
12.1. Nếu bạn phát hiện hoạt động đáng ngờ liên quan đến Dịch vụ, hoặc ai đó đề nghị bạn cho mượn tài khoản hay phương thức thanh toán, hãy báo cho chúng tôi qua [email protected]. Thông tin của bạn được giữ bí mật tuyệt đối.
