Chính sách xác minh danh tính (KYC) H19
Phiên bản 1.0 · Có hiệu lực từ 08/11/2026 ·
H19 Entertainment Group (“chúng tôi”) yêu cầu xác minh danh tính để đảm bảo người chơi đủ tuổi, tài khoản thuộc đúng chủ sở hữu và tiền giao dịch có nguồn gốc hợp pháp. Đây là yêu cầu bắt buộc theo giấy phép số OGL-19-0088 do PAGCOR cấp và Luật phòng chống rửa tiền (AMLA) của Cộng hòa Philippines.
Chính sách này chi tiết hóa Điều 5 của Điều khoản và Điều kiện. Cách chúng tôi xử lý dữ liệu xác minh tuân theo Chính sách bảo mật.
Tóm tắt những điểm quan trọng
Phần tóm tắt giúp bạn nắm nhanh nội dung và không thay thế toàn văn bên dưới.
- Bắt buộc xác minh trước lần rút tiền đầu tiên, và có thể được yêu cầu sớm hơn (Mục 2).
- Giấy tờ cơ bản: giấy tờ tùy thân có ảnh và bằng chứng địa chỉ trong vòng 3 tháng (Mục 4).
- Phần lớn hồ sơ được xử lý trong vòng 24–48 giờ (Mục 6).
- Giao dịch lớn có thể cần thêm bằng chứng nguồn tiền (Mục 8).
- Dữ liệu xác minh được mã hóa và chỉ nhân viên tuân thủ được truy cập (Mục 9).
- Chúng tôi chỉ nhận giấy tờ qua trang Xác minh trong tài khoản, không bao giờ yêu cầu gửi qua mạng xã hội hay tin nhắn cá nhân (Mục 5).
1. Vì sao chúng tôi cần xác minh
Xác minh danh tính (KYC – Know Your Customer) giúp chúng tôi:
- Ngăn người chưa đủ 18 tuổi tham gia cá cược;
- Bảo vệ tài khoản của bạn khỏi việc bị người khác sử dụng hoặc rút tiền trái phép;
- Phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và gian lận, tuân thủ nghiêm ngặt yêu cầu pháp luật quốc tế;
- Đảm bảo bạn không cư trú tại quốc gia bị hạn chế theo Điều 3.3 của Điều khoản và Điều kiện;
- Thực thi đúng lệnh tự loại trừ, đảm bảo người đã yêu cầu tự loại trừ không thể mở tài khoản mới.
2. Khi nào bạn cần xác minh
| Thời điểm | Nội dung |
|---|---|
| Khi đăng ký | Kiểm tra tự động họ tên, ngày sinh, địa chỉ với cơ sở dữ liệu bên thứ ba. |
| Trước lần rút tiền đầu tiên | Bắt buộc hoàn tất Cấp 2 (Mục 3). |
| Khi tổng nạp/rút vượt 50.000.000 VNĐ trong 1 tháng | Cấp 3: Kiểm tra tăng cường. |
| Khi có dấu hiệu bất thường | Ví dụ: đổi phương thức thanh toán liên tục, đăng nhập từ nhiều quốc gia, mẫu cược bất thường. |
| Khi thông tin thay đổi hoặc giấy tờ hết hạn | Yêu cầu xác minh lại (Mục 10). |
| Theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền | Có thể yêu cầu bổ sung giấy tờ bất cứ lúc nào. |
3. Các cấp xác minh
| Cấp | Yêu cầu | Mở khóa quyền lợi |
|---|---|---|
| Cấp 1 — Cơ bản | Thông tin cá nhân khi đăng ký, xác minh email và số điện thoại (OTP), kiểm tra tuổi tự động. | Nạp tiền và đặt cược trong hạn mức dưới 10.000.000 VNĐ. |
| Cấp 2 — Tiêu chuẩn | Giấy tờ tùy thân, ảnh chân dung (selfie), bằng chứng địa chỉ, bằng chứng sở hữu phương thức thanh toán. | Rút tiền trong hạn mức tiêu chuẩn. |
| Cấp 3 — Tăng cường | Bằng chứng nguồn tiền và nguồn tài sản, phỏng vấn qua video call (nếu cần thiết). | Giao dịch không giới hạn hoặc vượt ngưỡng 50.000.000 VNĐ. |
4. Giấy tờ được chấp nhận
| Mục đích | Giấy tờ chấp nhận | Yêu cầu |
|---|---|---|
| Danh tính | Hộ chiếu, Thẻ Căn cước / CMND, Bằng lái xe. | Còn hiệu lực, chụp đủ bốn góc, rõ ảnh, họ tên và ngày sinh; thẻ cần chụp cả hai mặt. |
| Ảnh chân dung | Ảnh hoặc video selfie qua công cụ xác minh trực tiếp. | Khuôn mặt rõ, độ sáng tốt, không đeo kính râm hay khẩu trang. |
| Địa chỉ | Hóa đơn điện, nước, internet; Sao kê ngân hàng; Văn bản của cơ quan nhà nước. | Phát hành trong vòng 3 tháng gần nhất, họ tên và địa chỉ phải khớp với thông tin tài khoản. |
| Phương thức thanh toán | Ảnh thẻ ngân hàng (che 8 số giữa và mã CVV), ảnh chụp tài khoản ví điện tử, sao kê ngân hàng. | Thể hiện rõ tên chủ tài khoản/chủ thẻ trùng khớp hoàn toàn với tên đăng ký H19. |
| Nguồn tiền (Cấp 3) | Bảng lương, sao kê ngân hàng 3–6 tháng, hợp đồng mua bán tài sản, giấy tờ thừa kế. | Thể hiện nguồn thu nhập hợp pháp, phù hợp với mức giao dịch cá cược. |
4.1. Không chấp nhận: giấy tờ hết hạn, bản chụp màn hình (screenshot), ảnh đã qua chỉnh sửa (photoshop), bản photo đen trắng, hóa đơn điện thoại di động, hoặc giấy tờ đứng tên người khác.
4.2. Giấy tờ hợp lệ phải được trình bày bằng Tiếng Việt hoặc Tiếng Anh. Các ngôn ngữ khác bắt buộc phải có bản dịch công chứng kèm theo.
5. Cách gửi hồ sơ
- Đăng nhập vào hệ thống nhà cái h19 và truy cập mục Tài khoản > Xác minh (KYC).
- Chọn loại giấy tờ cần xác minh và tải ảnh lên, hoặc chụp trực tiếp bằng camera thiết bị.
- Thực hiện chụp ảnh chân dung (selfie) theo hướng dẫn trên màn hình.
- Tải bằng chứng địa chỉ và phương thức thanh toán nếu hệ thống yêu cầu.
- Theo dõi trạng thái hồ sơ ngay tại trang Xác minh; chúng tôi cũng sẽ gửi email thông báo khi có kết quả.
5.1. Định dạng chấp nhận: JPG, PNG, PDF. Dung lượng tối đa 10 MB cho mỗi tệp.
5.2. CẢNH BÁO LỪA ĐẢO: Chúng tôi chỉ nhận giấy tờ qua trang Xác minh trong tài khoản trên tên miền chính thức h19u.com hoặc qua đường link bảo mật do đối tác xác minh gửi trực tiếp từ hệ thống. H19 không bao giờ yêu cầu bạn gửi giấy tờ tùy thân qua Telegram, Zalo, Facebook, email cá nhân và tuyệt đối không bao giờ hỏi mật khẩu hoặc mã OTP của bạn.
6. Thời gian xử lý
| Loại xác minh | Thời gian thông thường |
|---|---|
| Xác minh tự động (Cấp 2) | Vài phút |
| Xem xét thủ công (Cấp 2) | 24 – 48 giờ |
| Kiểm tra tăng cường (Cấp 3) | 3 – 5 ngày làm việc |
6.1. Thời gian được tính từ khi chúng tôi nhận đủ giấy tờ hợp lệ. Thời gian có thể kéo dài hơn vào dịp cuối tuần, ngày lễ hoặc khi chúng tôi cần bạn bổ sung thêm chứng từ.
7. Kết quả và lý do từ chối
| Kết quả | Ý nghĩa | Bạn cần làm gì |
|---|---|---|
| Đã xác minh | Hồ sơ hợp lệ và được duyệt. | Không cần làm gì thêm, bạn có thể nạp/rút bình thường. |
| Cần bổ sung | Giấy tờ mờ, thiếu góc, bị chói sáng, hết hạn hoặc thông tin không khớp. | Tải lại giấy tờ mới theo đúng lý do được nêu trong email thông báo. |
| Bị từ chối | Phát hiện giấy tờ giả mạo, chưa đủ tuổi, thuộc quốc gia bị hạn chế, hoặc mở tài khoản trùng lặp. | Tài khoản sẽ bị xử lý đóng băng theo Điều 12 của Điều khoản và Điều kiện. |
7.1. Chúng tôi luôn nêu rõ lý do cụ thể khi yêu cầu bạn bổ sung hồ sơ, trừ những trường hợp đặc biệt mà pháp luật không cho phép tiết lộ (phục vụ điều tra). Nếu cho rằng kết quả chưa chính xác, bạn có thể khiếu nại theo Điều 17 của Điều khoản và Điều kiện.
8. Kiểm tra tăng cường (Cấp 3)
8.1. Nguồn tiền: Khi giao dịch vượt ngưỡng 50.000.000 VNĐ hoặc không phù hợp với hồ sơ tài chính đã biết, chúng tôi có thể yêu cầu bằng chứng về nguồn gốc số tiền bạn dùng để cá cược. Trong thời gian chờ đợi, H19 có thể áp dụng giới hạn nạp/rút tiền.
8.2. Kiểm tra danh sách: Mọi tài khoản đều được đối chiếu tự động với danh sách trừng phạt quốc tế (ví dụ: OFAC, Liên Hợp Quốc, EU), danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP) và các nguồn tin tức bất lợi, thực hiện ngay khi đăng ký và rà soát định kỳ.
8.3. Người có ảnh hưởng chính trị (PEP): Nếu bạn hoặc người thân trực hệ là PEP, bạn vẫn có thể sử dụng Dịch vụ, nhưng tài khoản cần phải trải qua quy trình kiểm tra tăng cường và được phê duyệt trực tiếp bởi cấp quản lý cấp cao.
8.4. Theo quy định AML quốc tế, chúng tôi có nghĩa vụ báo cáo mọi giao dịch đáng ngờ cho cơ quan tài chính có thẩm quyền và có thể không được phép thông báo cho bạn về hành động này.
9. Bảo vệ dữ liệu xác minh
9.1. Toàn bộ giấy tờ và ảnh xác minh được truyền tải qua kết nối mã hóa SSL 128-bit, lưu trữ ở định dạng mã hóa nội bộ. Chỉ các chuyên viên thuộc bộ phận Pháp lý & Tuân thủ mới có quyền truy cập vào kho dữ liệu này.
9.2. H19 hợp tác với đơn vị xác minh danh tính toàn cầu Jumio để kiểm tra tính xác thực của giấy tờ và so khớp sinh trắc học khuôn mặt. Dữ liệu sinh trắc học chỉ dùng duy nhất cho mục đích xác minh tài khoản và tuyệt đối không dùng vào việc khác.
9.3. Dữ liệu xác minh KYC bắt buộc phải được lưu trữ 5 năm sau khi bạn đóng tài khoản nhằm tuân thủ luật phòng chống rửa tiền, sau thời hạn này dữ liệu sẽ bị xóa vĩnh viễn. Xem thêm chi tiết tại Chính sách bảo mật (Mục 6).
10. Xác minh lại
Chúng tôi có thể yêu cầu bạn xác minh lại trong các trường hợp sau:
- Giấy tờ tùy thân đã nộp trước đó đã hết hạn;
- Bạn có yêu cầu thay đổi họ tên, địa chỉ hoặc cập nhật phương thức thanh toán mới;
- Hồ sơ xác minh đã quá 2 năm (theo chu kỳ rà soát định kỳ của hệ thống);
- Phát sinh các dấu hiệu rủi ro mới được đề cập tại Mục 2.
11. Hậu quả khi không hoàn tất xác minh
| Trường hợp | Hậu quả |
|---|---|
| Chưa nộp hồ sơ Cấp 2 | Không thể rút tiền; tuy nhiên vẫn có thể nạp và đặt cược trong hạn mức Cấp 1. |
| Không nộp hồ sơ trong 30 ngày kể từ khi được yêu cầu | Tài khoản bị tạm ngừng hoạt động (đóng băng) cho đến khi hoàn tất thủ tục. |
| Sử dụng giấy tờ giả mạo hoặc qua chỉnh sửa | Đóng tài khoản vĩnh viễn, xử lý số dư theo Điều 12 của Điều khoản và Điều kiện, đồng thời có thể báo cáo cho cơ quan chức năng. |
| Phát hiện chưa đủ 18 tuổi | Đóng tài khoản lập tức, hoàn lại tiền nạp gốc, tịch thu toàn bộ tiền thắng cược. |
11.1. Số dư tiền thật (tiền bạn nạp vào và chơi hợp lệ) của bạn không bao giờ bị tịch thu chỉ vì chưa hoàn tất xác minh; số tiền đó được hệ thống bảo lưu an toàn cho đến khi bạn hoàn thành xác minh hoặc được xử lý theo yêu cầu của pháp luật.
12. Câu hỏi thường gặp và liên hệ
Tôi có thể đặt cược trước khi xác minh danh tính không?
Có, bạn có thể nạp và đặt cược trong hạn mức của Cấp 1. Tuy nhiên, bạn bắt buộc phải hoàn tất xác minh Cấp 2 trước khi muốn rút tiền, do đó chúng tôi khuyến khích bạn thực hiện xác minh càng sớm càng tốt.
Vì sao hồ sơ của tôi bị từ chối và yêu cầu bổ sung?
Lý do thường gặp nhất là: ảnh chụp bị mờ, bị lóa sáng, ngón tay che khuất thông tin, chụp thiếu góc giấy tờ, hoặc địa chỉ trên giấy tờ không khớp với địa chỉ bạn điền khi đăng ký. Email thông báo từ hệ thống sẽ chỉ rõ lỗi cụ thể để bạn khắc phục.
Tôi có thể dùng thẻ ngân hàng của người thân/bạn bè không?
Không. Để phòng chống rửa tiền, mọi phương thức thanh toán nạp/rút tiền phải đứng tên chính chủ, khớp 100% với tên bạn đã đăng ký trên H19.
Làm sao để biết yêu cầu gửi giấy tờ là từ H19 thật?
Yêu cầu xác minh thật luôn được thông báo trực tiếp bên trong mục Xác minh khi bạn đăng nhập tài khoản trên tên miền chính thức h19u.com. Nếu bạn nhận được yêu cầu gửi giấy tờ qua Telegram, Zalo hay Email lạ, đó chắc chắn là lừa đảo. Vui lòng báo cáo ngay cho bộ phận CSKH trực tuyến 24/7 của chúng tôi.
